مقاله. پولشویی و اثرات اقتصادی آن
لینک دانلود و خرید پایین توضیحات
فرمت فایل word و قابل ویرایش و پرینت
تعداد صفحات: 17
پولشویی و اثرات اقتصادی آن
پولشویی به عنوان یک جرم مالی تأثیر منفی چشمگیری بر رشد و توسعه اقتصادی کشورها به جای میگذارد.
گرچه اندازه گیری این آثار منفی به آسانی میسر نمیشود، اما شواهد موجود از آن حکایت دارد که این قبیل فعالیتهای مجرمانه نه تنها موجب استمرار فعالیت های مجرمانه دیگری می شود ، بلکه سبب : - تخریب بازارهای مالی - ورشکستگی بخش خصوصی (که به صورت قانونی مشغول فعالیت است)،-کاهش بهرهوری در بخش واقعی اقتصاد -افزایش ریسک خصوصی سازس، - تخریب بخش خارجی اقتصاد ، - بیثباتی در روند نرخهای ارز و بهره، - توزیع نابرابر درآمد و آثار منفی دیگر میشود که همه آنها به نحوی رشد و توسعه اقتصادی را تحت تأثیر منفی قرار میدهند. گرچه در کشورهای مختلف تلاش زیادی به منظور مبارزه با جرم پولشویی انجام شده ، به دلیل گستردگی جرم مذکور نبود اطلاعات لازم درباره آن ، به خصوص در کشورهای در حال توسعه، نتیجه فعالیت چندان رضایت بخش نبوده است. در این مقاله، به منظور تبیین و شناسایی پدیده پولشویی، به بررسی مفهوم و تأثیرات منفی آن بر اقتصاد کشورهای در حال توسعه خواهیم پرداخت. در آغاز مفاهیم اساسی پولشویی و این که پولشویی در کجا، به چه منظور و چگونه انجام میگیرد بررسی میشود. سپس به تجزیه و تحلیل آثارمستقیم و غیرمستقیم پولشویی بر بخش مالی و بخش واقعی اقتصاد میپردازیم. 1-مقدمه: پولشویی از جمله فعالیتهای ناسالم اقتصادی است که خود زاییده و در عین حال تکمیل کننده فعالیتهای مجرمانه دیگری به حساب میآید. چنین فعالیتی نه تنها اقتصاد کشورها، روابط اجتماعی و سیاسی آنها را نیز تحت تأثیر منفی و زیانبار خود قرار میدهد. به همین علت، بررسی اثرت منفی و نحوه مبارزه با آن در دستور کار سیاستگذاران اقتصادی و مورد توجه دستگاه قضایی کشورها قرار گرفته است. گرچه تلاش زیادی در جهت مبارزه با این جرم مالی انجام گرفته، به علت پیچیدگی عملیات پولشویی و گستردگی آثار و تبعات منفی اقتصادی و اجتماعی آن از یک سو، و فقدان تحقیق و پژوهشهای لازم برای شناسایی این پدیده، به خصوص در کشورهای در حال توسعه از سوی دیگر، توفیق چندانی به دست نیامده است. اقتصاد ایران به علت قرار گرفتن در کریدور فعالیتهای قاچاق، فعال بودن بخش های زیر زمینی، نبود قوانین و مقررات لازم برای مبارزه با پولشویی، به حساب میآید. از این رو ، لازم است با تلاشی دو چندان ، ضمن برخورد با پدیده پولوشیی ، به تدوین و اجرای سیاست هایی به منظور جلوگیری از پیدایش زمینه و شرایط تحقق آن اقدام شود . این مقاله با هدف تبیین و شناسایی پدیده پولشویی و آثار منفی اقتصادی آن نوشته شده ، از دو قسمت تشکیل می شود. در مرحله نخست ، به مفهوم پولشویی و این که پولشویی در کجا ، به چه منظوری و چگونه انجام می گیرد اشاره خواهد شد . سپس ، به بررسی آثار و تبعات اقتصادی آن خواهیم پرداخت . با توجه به محدودیت زمانی و برای دستیابی به نتایج ، سخن خود را در قالب پاسخ به چند پرسش ارایه می کنم . 2- پولشویی چیست و به چه منظور انجام می گیرد ؟ در مقالات و سخنرانی های ایراد شده ، عمدتاً ، پولشویی را به معنای قانونی کردن درآمدهای غیر قانونی ، مشروع کردن پول های نامشروع یا تطهیر پول های حرام تعریف نموده اند . اما ، واقعیت این است که در عملیات پولشویی نه در آمدهای غیر قانونی ، قانونی می شود نه پول حرامی تطهیر می شود و نه پول نامشروعی به پول مشروع تبدیل می شود . قانونی شدن یا مشروع بودن هردرآمدی ( فارغ از بار ارزشی که این مفاهیم به دنبال دارند ) از نظر اقتصادی ، نه تنها باید ضرری به اقتصاد یک کشور نداشته باشد ، باید به عنوان یک عنصر موثر در رشد و توسعه اقتصادی ایفای نقش کند . در عملیات پولشویی ، به عنوان یک فعالیت مجرمانه مالی ، درآمدهایی که زاییده فعالیت های غیر قانونی است به گونه ای با درآمدهای حاصل از فعالیت های قانونی در می آمیزد که امکان شناسایی و تفیک آن ها از یکدیگر ممکن نیست و می توان از این درآمدهای غیر قانونی با حداقل ریسک برای فعالیت های دیگری در آینده استفاده کرد . عملیات پول شویی به منظور تأمین منابع برای فعالیت های مجرمانه بعدی در مقایسه با دیگر آثار منفی آن از اهمیت بیشتری برخوردار است . این که پولشویی می تواند به عنوان یک جرم مستقل در نظر گرفته شود و حساسیت به وجود آمده برای مبارزه با پولشویی و مجازات در نظر گرفته شده و برای آن به میزان بیش از مجازات لحاظ شده برای جرائم منشاء می تواند به همین دلیل باشد . 3 – پولشویی در کجا انجام می گیرد ؟ انجام هر فعالیت مجرمانه نیازمند شرایط و محیط مناسب برای تحقق آن جرم است . شناسایی این شرایط برای جلوگیری از وقوع جرم اهمیت زیادی دارد . بررسی ماهیت جرم پولشویی و شواهد موجود نشان می دهد که پولشویی در محیطی که شرایط زیر را داشته باشد قابل انجام خواهد بود . - کریدور فعالیت ها مجرمانه و غیر قانونی باشد . - بخش های غیر رسمی اقتصادی فعال باشند . - بخش های رسمی ، به خصوص بازار مالی از کارایی لازم برخوردار نباشد . - قوانین ضد پولشویی چندان فعال نباشد . - ریسک عملیات پولشویی چندان قابل توجه نباشد .
سایر محصولات :
مقاله. پیامبر در قرآن
لینک دانلود و خرید پایین توضیحاتفرمت...
مقاله. پیامبر اعظم الگوی جهانیلینک دانلود و خرید...
مقاله. پولشویی و اثرات اقتصادی آنلینک دانلود و خرید...
مقاله. پول ونظام بانکی...
مقاله. پول الکترونیکی با شتاب از راه می رسد ما کجا ایستاده ایم...
مقاله. پورت موازی...
مقاله. پمپ های هیدرولیکی پنوماتیک...
مقاله. پمپ سانتر فیوژ...
مقاله. پمپ روغن...
مقاله. پلیس اداری...
مقاله. پله...
مقاله. پلان ها و پرستکیوهای مختلف...
مقاله. پلاستیک ها...
مقاله. پلاریمتر...
مقاله. پل...
مقاله. پشت گرد از عادتهای رایج جوانان...
مقاله. پسته...
مقاله. پست مدرنیسم و برنامه ریزی تعلیم و تربیت...
مقاله. پست الکترونیکی و اشاعهء اطلاعات...
مقاله. طرح ملی CNG...
مقاله. تولید سنگ...
مقاله. تاریخچه دیسک بلو ری...
مقاله. تاریخ مشهد...
مقاله. تاریخ فلسفه ی یونان...
مقاله. تاریخ شاهان ایران از مادها تا عصر پهلوی...
مقاله. تاثیر ورزش در سلامت روان...
مقاله. تاثیر هارمونیک بر خازن...
مقاله. اعتیاد چیست...
مقاله. پیدایش و تحول زبان...
مقاله. پول چیست...
مقاله. پی و انواع آن پی سازی...
مقاله. شگفتی های قرآن...
مقاله. شورای نگهبان؛ وظایف، چالش ها و راهبردها...
مقاله. شهریار...
مقاله. شهر الکترونیک...
مقاله. شهادت امام محمد تقی علیه السلام...
مقاله. شنوایی کودک...
مقاله. شناسنامه امام محمد تقی سلام الله علیه...
مقاله. شناسایی و مهار گیاه هرز پیچک صحرایی...
مقاله. شناخت الکل...
تحقیقی درمورد امام محمد غزّالی طوسیتحقیقی درمورد امام خمینی
تحقیقی درمورد امام خمینی از ولادت تا رحلت
تحقیقی درمورد الگوریتم 20 ص
تحقیقی درمورد الکتریسیته و مغناطیس
مقاله. اعتبارات اسنادی،تعاریف وچگونگی انجام کار
مقاله. اطلاعاتی راجع به کامپیوتر و زبانهای برنامه نویسی
تحقیق: پیدایش اینترنت
مقاله. اعتصاب کارگری
مقاله. اطلاع یابی در اینترنت نیاز جوامع اطلاعاتی امروز
تحقیقی درمورد امام محمد غزّالی طوسی
تحقیقی درمورد امام خمینی
تحقیقی درمورد الکتریسیته و مغناطیس
تحقیقی درمورد بررسی عزت نفس و پیشرفت تحصیلی
تحقیقی درمورد انواع سیم و طریقه ی سیم کشی
کلمات کلیدی :شناسایی پدیده پولشویی بخش واقعی اقتصاد های جرانه دیگری فعالیت های غیر قانونی فعالیتzwnj های علیات پولشویی های جرانه آثار نفی پولشویی اقتصادی فعالیت قانونی یzwnj اقتصاد جرانه توسعه